Bankzahlungen importieren
Rechnungszahlungen aus einer camt-Datei abgleichen, statt Bestellungen von Hand abzuhaken.
Zahlungen, die per Überweisung eingehen, werden unter Bestellungen → Zahlungen importieren abgeglichen.
Wie es abläuft
Die Datei aus dem E-Banking laden
Entweder die Gutschriftsanzeige der Bank (camt.054) oder einen
Kontoauszug (camt.053).
Bei manchen Banken muss die camt.054-Anzeige einmalig freigeschaltet werden, bevor sie erzeugt wird.
Datei hochladen
Jede Gutschrift, deren Referenz zu einer deiner Rechnungen gehört, wird ihrer Bestellung zugeordnet.
Vorschau prüfen
Drei Zahlen — zu buchen, zur Prüfung, schon erledigt — und ein Grund für jede Zeile, die nicht passt:
- keine Rechnung zu dieser Referenz
- ohne Referenz
- Betrag oder Währung weicht ab
- Bestellung schon bezahlt, storniert oder erstattet
- bereits importiert
Bestätigen
Eine Bestätigung bucht die Treffer. Die Bestellung wird bezahlt, genau als hättest du sie von Hand markiert, und der Bestellverlauf bekommt eine Zeile Zahlung aus Bankdatei gebucht mit dem Namen des Zahlers und dem Buchungsdatum der Bank.
Die Sicherheitsregeln
- Ohne deine Bestätigung wird nichts gebucht.
- Eine Gutschrift ohne Referenz oder mit abweichendem Betrag wird nie automatisch gebucht — sie landet unter „braucht einen Blick“.
- Dieselbe Datei noch einmal hochzuladen bucht nichts doppelt.
Warum die Referenz zählt
Die Rechnungsnummer steht als Zahlungsreferenz auf der Rechnung — und bei Schweizer und liechtensteinischen Shops ist sie im QR-Zahlteil kodiert, damit der Kunde sich nicht vertippen kann. Genau auf diese Referenz gleicht der Import ab.